Malgré tous les progrès de la technologie, le plus important de la gestion de fortune, cela reste l’élément humain.
C’est ce qui fait la différence en matière de service bien sûr, mais aussi quand il s’agit d’exercer notre métier de façon responsable pour mener votre patrimoine à bon port.
POINTS-CLÉS
D’abord, vous écouter
Un patrimoine privé, c’est une affaire de famille à chaque fois différente. Avec son histoire propre et un parcours unique, qui ne pourra jamais se réduire à des chiffres sur un état de compte. C’est pourquoi la dimension humaine de notre métier est si importante.
Alors, même si nous maîtrisons les techniques d’investissement les plus sophistiquées et si nous fondons notre gestion sur un processus rigoureux, notre travail commence toujours par l’essentiel : vous écouter et vous comprendre.
Ce n’est donc qu’après un dialogue approfondi que nous vous proposerons une stratégie appropriée, qui se traduira ensuite par un portefeuille taillé à vos mesures.
LA GESTION PRIVÉE CHEZ DECALIA
Ce qui nous définit
Notre gestion privée combine plusieurs traits caractéristiques qui nous distinguent et nous rendent uniques.
ADN DE GESTION PRIVÉE
Même si nos racines sont profondément ancrées dans la tradition séculaire de la banque privée genevoise, nous la réinventons continuellement en étant résolument tournés vers l’avenir.
Nos gérants de fortune ont ainsi tous une riche expérience acquise auprès des maisons les plus prestigieuses de la place, qui leur permet de vous offrir aujourd’hui le meilleur service et les conseils les plus avisés. Avant de créer DECALIA avec ses associés, notre Managing Partner Alfredo Piacentini a d’ailleurs co-fondé et dirigé l’une des banques privées les plus performantes de Suisse.
PETIT ET POURTANT SOLIDE
Nous avons la taille idéale.
Suffisamment grands pour être à même d’investir dans la technologie et les talents et de disposer d’une structure opérationnelle très robuste.
Solides, mais avec encore cette dimension humaine qui fait toute la différence. Loin des structures lourdes et des processus complexes des grands établissements, nous gardons le contact personnel avec vous et vous offrons la flexibilité dont vous rêvez.
Parce que c’est à nous de nous adapter à vous plutôt que l’inverse.
EXPERTISE D’INVESTISSEMENT
En vrais spécialistes de la gestion, nous nous consacrons exclusivement à l’investissement. Car ne faire qu’une seule chose, cela permet de la faire bien.
D’ailleurs, nos fonds de placement sont distribués avec succès à travers l’Europe dans un marché pourtant extrêmement compétitif.
Etroitement interconnectés, nos trois métiers génèrent des synergies importantes dont vous profitez directement.
Ainsi, vous bénéficiez des mêmes techniques sophistiquées et des processus disciplinés qui font la force de la gestion d’actifs. De même, vous accédez grâce à nous aux opportunités d’investissement uniques qu’offrent les private markets.
INDÉPENDANCE TOTALE
Concentrés sur la seule gestion, nous n’exerçons aucune activité conflictuelle qui pourrait nuire à notre impartialité ou à notre liberté de choix.
Et ça, c’est pour vous la garantie d’une parfaite objectivité dans nos recommandations.
Adeptes de l’architecture ouverte, nous sélectionnons pour vous les meilleurs fonds externes. Et vous pouvez choisir librement parmi un large éventail de banques dépositaires auprès desquelles nous avons obtenu pour vous des conditions privilégiées.
TRAITEMENT PERSONNALISÉ
Le meilleur portefeuille et le placement le plus performant ne valent que s’ils vous correspondent vraiment.
C’est pourquoi nous définissons avec vous le profil d’investissement le plus adapté, en fonction de vos exigences, de vos contraintes et de vos préférences individuelles.
Ce n’est qu’ainsi que nous pouvons vous proposer ensuite des solutions taillées sur mesure.
Et grâce à notre structure très horizontale et à notre taille humaine, vous avez un accès direct à toute l’équipe de gestion.
GESTION PATRIMONIALE GLOBALE
Une perspective à 360o pour votre fortune
Une gestion bien pensée doit s’insérer dans une réflexion plus large et une perspective à long terme. C’est pourquoi nous adoptons une approche globale de votre patrimoine, afin que ses différents éléments s’imbriquent harmonieusement et constituent un ensemble cohérent.
Outre la gestion de portefeuille « classique », nous vous offrons ainsi un accès aux marchés privés et à un vaste choix de banques dépositaires de premier ordre. Pour vous donner une vision claire de l’ensemble de vos avoirs, nous assurons également la consolidation de vos différents investissements, où qu’ils se trouvent.
Et parce que l’horizon-temps d’un patrimoine familial s’étend souvent sur plusieurs générations, nous vous assistons dans la mise en place de la structure la plus appropriée et d’une planification patrimoniale en ligne avec vos besoins.
PHILOSOPHIE D’INVESTISSEMENT
Comment nous faisons fructifier votre fortune
Le but de notre métier de gérant de fortune, c’est d’obtenir pour vous les meilleurs résultats possibles.
Cet objectif en apparence simple est en réalité particulièrement difficile à atteindre. Alors, si notre track-record est aussi convaincant, c’est parce que notre travail se base sur un certain nombre de principes forts qui guident notre action.
PROCESSUS TRANSPARENT
Notre processus rigoureux et discipliné nous permet d’éviter les décisions hâtives ou fondées sur des facteurs purement émotionnels.
Ainsi, notre allocation d’actifs se fonde sur une approche « top-down » qui associe une évaluation des différentes classes d’actifs, un scénario macroéconomique global et la prise en compte du sentiment de marché et des analyses techniques.
Ensuite, nous sélectionnons les investissements proprement dits, après une recherche fondamentale « bottom-up » approfondie.
GESTION ACTIVE
Notre ambition, c’est d’ajouter de la valeur en obtenant pour vous des résultats supérieurs à ceux des indices de référence.
Effectuer une gestion active est la seule manière d’y parvenir, en tirant parti des sur- et sous-évaluations et en entrant ou sortant des positions de façon dynamique.
Cette approche nous permet également de mieux protéger votre capital en cas de baisse prolongée des marchés.
Cette philosophie de gestion active s’étend aussi bien à nos stratégies liquides qu’aux marchés privés.
CHOIX DES MEILLEURS GÉRANTS
C’est simple : pour vous procurer les meilleures performances, il faut s’entourer des meilleurs gestionnaires.
Ces personnalités talentueuses, nous les recrutons pour nos équipes internes ou nous les mandatons à l’extérieur, dans une large gamme de thèmes, styles et classes d’actifs.
Notre talent, c’est aussi d’en trouver.
PRÉSERVATION DU CAPITAL
Une bonne gestion, c’est avant tout une gestion prudente. Une gestion qui cherche certes le gain en capital, mais qui vise en priorité à limiter les baisses.
Pour vous fournir une performance supérieure sur le long terme, nous préférons donc la régularité des résultats aux coups d’éclat éphémères.
C’est non seulement plus rassurant pour vous, mais également plus rémunérateur sur la durée.
Parce que la meilleure façon de gagner, c’est d’abord d’éviter de perdre.
GESTION DU RISQUE
A nos yeux, la capacité à limiter le risque compte autant que l’aptitude à obtenir des performances élevées.
Si la diversification des actifs est l’un de nos principes–clés de limitation du risque, nous utilisons aussi des outils sophistiqués pour contrôler le risque et limiter la volatilité.
Le résultat, c’est une gestion asymétrique où vos perspectives de gain l’emportent largement sur les risques de perte.
VOS OPTIONS DE GESTION PRIVÉE
Trois niveaux de service selon vos besoins
En matière de gestion de fortune comme dans la vie, nous sommes tous différents, avec chacun nos préférences et nos envies.
C’est pourquoi nous vous proposons notre expertise selon plusieurs niveaux de service.
En nous confiant votre portefeuille, vous vous assurez d’une gestion performante et personnalisée.
Vous bénéficiez ainsi pleinement de notre savoir-faire et notre réactivité, sans avoir à suivre vous-mêmes les marchés.
Vous préférez jouer un rôle plus actif dans la gestion de vos avoirs ?
Notre service de conseil actif vous permet de bénéficier de notre expertise tout en gardant la main.
Nous pouvons également concevoir pour vous une approche d’investissement spécifique.
Qu’il s’agisse d’investir dans les marchés privés, de viser une performance absolue, d’opter pour un profil plus agressif, de n’investir qu’en fonds ou encore de vous concentrer sur une région ou un secteur précis, notre expertise est à votre service.
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